Банки ужесточили финмониторинг. Украинцы вынуждены декларировать свои доходы

AGTL

19.04.2020



Клиентам приходится доказывать легальность полученных средств, чтобы иметь возможность ими воспользоваться

Налоговая служба отчиталась о полученных за прошлый год фискальных сборах.

По их данным, украинцы в 2019 году подали более 134 000 деклараций об имущественном состоянии и доходах на сумму 20,4 млрд грн – это на 42% больше, чем за в 2018-м.

Сума налогов по доходу физлиц к уплате в этом году составляет 443 млн грн, что больше на 69 млн грн, чем в 2018-м.

С военного сбора госбюджет получит почти 73 млн грн, что больше на 15 млн грн, чем в 2018-м.

Больше всего задекларировали жители:

  • Киева – 6,1 млрд грн;
  • Днепропетровской области – 2,2 млрд грн;
  • Харьковской, Львовской и Одесской – более 1 млрд грн.

Эксперты связывают такой скачок в налоговых поступлениях с ужесточением правил финансового мониторинга в банках.

Хоть официально сумма, с которой подключается финмониторниг сейчас составляет 150 тыс. грн, тем не менее банкиры перестраховываются и «стопорят» любые мало-мальски подозрительные операции.

Очевидно, что сумма в условные 1 тыс. грн мало кого заинтересует. Но если это поступления в 20-30 тыс. грн одним платежом на личную карту, то клиента могут заподозрить в «нечистоплотности».

Чтобы провести через банк дорогую покупку или любую другую более-менее крупную сделку, банки требуют дополнительные документы, подтверждающие легальность происхождения средств.

«Если человек вносит или снимает деньги с депозита, или приобретает дорогие вещи, например, авто, банки начинают задавать вопросы. Некоторые банки открыто заявили, что единственный документ, который подтверждает доходы – это годовая декларация физлица. Другие могут попросить справку о зарплате. Это касается и физлиц и физлиц-предпринимателей», – налоговый консультант, гендиректор Е.С.Консалтинг Александра Томашевская.

По словам эксперта, наиболее придирчивые в вопросах финмониторинга крупные банки и банки с иностранным капиталом. Особенно отличились Приватбанк, Райффайзен Банк Аваль и Укрсиббанк. Шансы провести через них сомнительную (по мнению банка) операцию минимальны.

Еще один сегмент клиентов, кто должен подавать декларация – люди, желающие сменить налоговое резидентство. Если такой человек захочет переехать в другую страну и перевезти туда свои капиталы, то там тоже попросят налоговую декларацию.

«Таких клиентов стало больше. Для смены резиденства они даже готовы доплатить налоги за прошлые периоды, если они этого не делали. Их декларации тоже проходят через украинскую налоговую», – добавила Томашевская.

Повсеместное декларирование упирается в невозможность воспользоваться деньгами легально. Поэтому сейчас многие юристы по налогам рекомендуют своим клиентам «показывать» государству хотя бы ту часть доходов, которые они собираются тратить в скором будущем.

Остались вопросы? Обращайтесь!

Мы проконсультируем Вас, поможем организовать бизнес, выбрать систему налогообложения, а в случае необходимости – сопроводим процесс организации Вашего бизнеса по юридическим, бухгалтерским, налоговым, а также финансовым вопросам. И поверьте, Ваши деньги непременно вернутся к Вам.

Публикации

admin

05.05.2021

Правове поле віртуальних активів в Україні

Що розуміється під «криптовалютами» і як їх слід відображати у декларації. Криптовалюти є різновидом віртуальних активів. Відповідно до визначення, що наводиться у стандартах Групи з розробки фінансових заходів боротьби з…

Продолжить чтение...

admin

13.04.2021

Накажут ли за скрытые доходы после окончания года "налоговой амнистии" – мнение юриста

Источник UBR.ua Государство готовится автоматически простить неуплату налогов за определенный размер средств и имущества даже без подачи декларации На прошлой неделе, 30 марта, Верховная Рада приняла в первом чтении инициированный…

Продолжить чтение...

AGTL

16.12.2020

Убила, защищая себя: когда убийство может быть квалифицировано как превышение мер необходимой обороны

Женщина вонзила нож в сердце бывшего сожителя, который пьяным ночью вломился к ней в дом. Как известно статья 27 Конституции Украины гарантирует каждому неотъемлемое право на жизнь, а также право…

Продолжить чтение...

AGTL

15.12.2020

Президент подписал закон об отсрочке РРО: кого коснется

Это не затронет ФЛП, которые работают в рисковых сферах Президент Владимир Зеленский подписал закон №1017-ІХ относительно либерализации применения регистраторов расчетных операций (РРО) плательщиками единого налога и отмены механизма кэшбека. Сегодня, 8…

Продолжить чтение...

AGTL

14.12.2020

Микробизнесу затягивают закрытие "фопов" – ждать приходится до года

Даже после закрытия бизнес продолжает получать штрафы и налоговые доначисления Украинцам сложно закрывать свои ФЛП (физлица-предприниматели, ФОП – на укр.). Процесс часто затягивается на долгие месяцы и требует немало нервов…

Продолжить чтение...

AGTL

08.12.2020

Электронный аудит (е-аудит).Налоговая проверит подозрительные транзакции.

В Украине хотят быстрее выявлять и проверять наиболее рисковых налогоплательщиков Плательщики налогов смогут проходить налоговые проверки дистанционно – в электронной форме. Министерство финансов представило соответствующую концепцию по внедрению электронного аудита…

Продолжить чтение...

AGTL

09.11.2020

Заробитчан заставят раскошелиться. Налоговая хочет заполучить информацию о банковских счетах украинцев

Раскрытие банковской тайны даст ГНС доступ к данным о незадекларированных доходах граждан и возможность списывать средства должников Государственная налоговая служба (ГНС) выступила за налогообложение доходов заробитчан, которые перечисляют миллиарды долларов…

Продолжить чтение...

AGTL

08.11.2020

Эпоха BEPS. Какое будущее сулит бизнесу и на чем можно выиграть

Новые налоговые правила несут как проблемы, так и открывают новые возможности Украина все больше втягивается в "воронку" Плана BEPS (Base erosion and profit shifting) – международной системы действий для борьбы…

Продолжить чтение...

AGTL

06.11.2020

В тотальную фискализацию добавят либерализма. Какие ФЛП избавят от РРО в 2021 году

Депутаты поделили ФЛП на честных и тех, кто находится в рисковых группах и используется для схем крупного бизнеса Спустя год после принятия законов о тотальной фискализации в парламенте продолжается подготовка…

Продолжить чтение...

AGTL

27.09.2020

Налоговикам разрешат доначислять НДФЛ и военный сбор с карточных переводов

При продаже вещей на маркетплейсах и получении денег на карту придется доплачивать 18% НДФЛ и 1,5% военного сбора Налоговикам хотят открыть доступ к банковской тайне. С соответствующей идеей выступил председатель…

Продолжить чтение...

Адвокатские практики

Направления

Пожалуйста, используйте эту кнопку, чтобы связаться с нами!

Кнопка связи